PSD2-Lizenz
REG/Protect: Sofern Sie nicht selbst eine PSD2-Lizenz als KID* oder ZAD* haben, brauchen Sie uns! Sie müssen sich mit BANKSapi keine Gedanken um die regulatorischen Anforderungen machen. Darum kümmern wir uns und Sie bauen Ihren Embedded Finance Case.
Beratung anfordern*Kontoinformationsdienst, *Zahlungsauslösedienst
Überblick
REG/Protect
Die Standardlösung für alle ohne eigene PSD2-Lizenz: Als Add-on zu Account Data oder Payment. Direkt einsatzfähig über unsere API und mittels einer optimierten Web-Strecke. Um die aufsichtsrechtliche Regulatorik kümmern wir uns.
REG/Hosting
Die Individuallösung für hohe Ansprüche. Noch tiefer in Ihre Anwendung integriert und auf Ihren Use Case abgestimmt ist mit REG/Hosting möglich: Das schafft eine nahtlose Banking- und Payment-Funktionalität – von uns gehosted und betrieben.
Compliance
Einfach und regulatorisch konform
Für cloud- und serverseitige Banking- und Payment Funktionalitäten müssen sogenannte „sensible Zahlungsdaten“ (Authentifizierungsdaten wie Logins oder Online-Banking-Zugangsdaten) verarbeitet werden. Für diese Fälle sind umfangreichste Organisations- und Sicherheitsstandards gesetzlich vorgeschrieben. Aus diesem Grund ist eine Lizenz für Unternehmen verpflichtend, die diese Art von Zahlungsdiensten erbringen.
BANKSapi hat die erforderlichen Lizenzen und teilt diese mit Ihnen. Wir verfügen über eine Erlaubnis als Kontoinformationsdienst (KID) und als Zahlungsauslösedienst (ZAD) von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Die sensiblen Zahlungsdaten werden in der besonders geschützten Sphäre von BANKSapi vom Endnutzer übergeben und dort verarbeitet. Ein Auslesen der sensiblen Zahlungsdaten aus BANKSapi ist nicht möglich.
Egal ob Sie also Kontoumsätze benötigen oder Zahlungen durchführen möchten, mit BANKSapi und unserem regulatorischen Schutzschirm können Sie nahezu jeden erdenklichen Use Case unkompliziert und kosteneffizient realisieren. Wir halten Ihnen dabei den Rücken mit allen regulatorischen Anforderungen frei.
REG/Protect
Add-on für Banking und Payment
Das Add-on ist für alle unsere Connectivity-Dienste ohne Mehraufwand einsatzfähig. REG/Protect macht sämtliche Banking- und Payment-Vorgänge maximal einfach: Der User wird aus Ihrer Anwendung auf eine Seite von BANKSapi weitergeleitet, wählt die gewünschte Bank aus und meldet sich dort an. Dabei ist für User ersichtlich, dass sie sich in der regulierten Sphäre eines Zahlungsdienstleisters befinden.
BANKSapi übernimmt den weiteren Prozess, übermittelt die benötigten Finanzdaten und leitet den User zurück zu Ihrem Angebot: Über die API stehen Ihnen sodann ab sofort und immer aktuell dessen Konten, Umsätze und Salden zum Abruf bereit. REG/Protect ist ebenso für Zahlungen einsetzbar.
Kurzum: Sie sparen sich jeglichen Aufwand mit der starken Kundenauthentifizierung und der Pflege der Web-Strecke. Der Vorgang ist innerhalb kürzester Zeit für Endnutzer erledigt.
REG/Hosting
REG/Hosting: Tief integriert in Ihrem Online-Angebot
Mit Hilfe von REG/Hosting können Sie Ihren Kunden Mehrwerte auf Basis von Kontodaten und Zahlungen anbieten – ohne eigene PSD2-Lizenz oder Registrierung bei der BaFin. BANKSapi übernimmt für Sie die aufsichtsrechtliche Compliance sowie den vollständigen technischen Betrieb Ihrer Applikation oder ausschnittsweise nur die Verarbeitung der sensiblen Zahlungsdaten (insb. Authentifizierungsdaten). Der Vorteil in beiden Fällen: Ihr Nutzer muss dafür Ihre Anwendung nicht verlassen, da BANKSapi direkt in Ihrer Anwendung verbaut ist.
REG/Hosting in der Praxis:
fin4u von Alte Leipziger
Die Versicherungsgruppe Alte Leipziger-Hallesche setzt bei ihrem Kundenportal als App und Webversion auf die Plattform von BANKSapi sowie auf unsere Frontend-Solutions. Mittels REG/Hosting können Banking-Funktionalitäten tief integriert und nahtlos von allen Endkunden genutzt werden.
