BANKSapi und HAWK:AI gehen strategische Partnerschaft ein, um auffällige Buchungen schneller identifizieren zu können.
- Finanzdienstleister profitieren von der Zusammenarbeit, indem sie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung künftig besser erkennen und damit ihre Compliance verbessern können
Kunden des Open Banking-Providers BANKSapi profitieren ab sofort von der Geldwäschebekämpfungs-Software von HAWK:AI. Diese lässt sich flexibel in die Prozesse der BANKSapi einfügen.
BANKSapi ist als BaFin-reguliertes Zahlungsinstitut verpflichtet, Vorgaben zur Prävention von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) zu erfüllen. Durch die Kooperation mit HAWK:AI lassen sich Transaktionen in Echtzeit überwachen und Verdachtsfälle effizienter erkennen, bearbeiten und dokumentieren. BANKSapi unterstreicht damit seinen Innovationsanspruch als AI-Vorreiter der Banking-as-a-Service-Anbieter.
Das RegTech Unternehmen HAWK:AI liefert BANKSapi seine AML-CFT Lösung als Software-as-a-Service. Neben schneller Integration und flexiblen Arbeitsabläufen stellt die Kombination aus herkömmlichen Filtern und Machine Learning die Kernfunktionalität in der Verdachtsfallerkennung der Plattform dar. HAWK:AI beschreitet dabei mit der Analyse von großen Datenmengen in der Cloud – auch institutsübergreifend wie im Anwendungsfall der BANKSapi – neue Pfade in der Geldwäscheprävention.
HAWK:AI nutzt zukünftig von BANKSapi das Modul AI/Connect, welches die treffgenaue Kategorisierung von Kontoumsätzen zur Verbesserung der AML/CFT-Erkennungsraten ermöglicht. BANKSapi setzt dazu Computerlinguistik auf Basis neuronaler Netze ein, wie sie auch bei Big-Tech-Unternehmen verwendet werden.
„Wie freuen uns sehr über die Partnerschaft mit BANKSapi. Im Wettrennen gegen organisierte Kriminalität ist die Kooperation von Technologieträgern entscheidend, um Kunden und den Finanzmarkt allgemein zu schützen. Insbesondere der Einsatz der Technologie beider Firmen an einer zentralen Stelle, an der Zahlungs- und Kontoinformationen mehrerer Institute zusammenfließen, ist hierbei der Schlüssel zum Erfolg. Unsere Zusammenarbeit zeigt einmal mehr die Notwendigkeit für bessere AML/CFT-Arbeit im Zahlungsverkehr, wie wir sie an vielen Stellen im Markt bereits bedienen.“, erläutert Tobias Schweiger, CEO und Mitgründer von HAWK:AI.
Felix Baaken, Mitgründer und CPO der BANKSapi, ergänzt: „Als Zahlungsinstitut sind wir zu den gleichen Standards in der Geldwäscheprävention verpflichtet wie Banken. Allerdings ist die Umsetzung dieser Standards zur Bekämpfung organisierter Kriminalität für Zahlungsinstitute relativ neu. Wir haben mit HAWK:AI einen starken Partner gefunden: Durch die schnell zu integrierende Lösung können wir Verdachtsfällen in Zukunft schneller und gründlicher nachgehen. So werden wir unserem Anspruch gerecht, den Zahlungsverkehr ein Stück transparenter und sicherer zu machen.“
Über die BANKSapi Technology GmbH
Die BANKSapi Technology GmbH ist ein Banking-as-a-Service Provider mit Sitz in München. Das Unternehmen stellt eine API bereit, nach deren Implementierung User auf ihre Konten, Kreditkarten, Bausparverträge und Depots mittels der Frontend-Anwendungen der Vertragspartner zugreifen können. Banken, Versicherungen, FinTechs und Maklergesellschaften erhalten damit die Möglichkeit, Banking-Leistungen neu zu definieren, Bancassurance-Services zu verbessern und die Alltagsrelevanz der eigenen Angebote zu erhöhen. Das Hosting der Technologie erfolgt im Hochsicherheitsrechenzentrum der noris networks und erfüllt höchste Ansprüche an Datenschutz und IT-Sicherheit. Hinter der BANKSapi Technology GmbH steht ein Gründerteam sowie der B2B-Company Builder Finconomy AG.
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Über die HAWK:AI GmbH
Als führende Softwarefirma unterstützt HAWK:AI ihre Kunden weltweit mit Lösungen zur optimalen Erkennung und Bearbeitung von Verdachtsfällen der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung (AML/CFT).
HAWK:AI Produktmodule umfassen dabei die Optimierung von Regeln, Erkennung u. Bearbeitung von Verdachtsfällen, Filterung von Fehlalarmen sowie die Transparenzmachung von Kriminalitätsmustern. Das Unternehmen steht dabei für deutlich erhöhte Prozesseffizienz und für ein reduziertes Compliance-Risiko im Vergleich zu herkömmlich eingesetzten Lösungen. Dies wird durch hochmoderne Softwarearchitektur und den erklärbaren Einsatz von Künstlicher Intelligenz möglich.
HAWK:AI wurde 2018 von erfahrenen Spezialisten im Bereich Finanztechnologie gegründet und hat seinen Sitz in München.
Weitere Informationen erhalten Sie unter www.hawk.ai.
