White paper: Financial Data Sharing Scheme

Payment & eCommerce

Payment können viele. Neben unterschiedlichen Lösungen von BANKSapi rund um A2A-Payments und Lastschriften sind intelligente Analysen der entscheidende Faktor zur Umsatzsteigerung und Risikominimierung.

Entdecken Sie mit BANKSapi, wie Sie mit den smarten und günstigen Zahlungslösungen Ihren Geschäftserfolg steigern können.

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Use Cases

Smarte Zahlmethode für Online-Shops

Unsere Open Finance Plattform bietet E-Commerce-Anbietern leistungsstarke Tools zur Optimierung ihrer Prozesse. Von sicheren und automatisierten Zahlungsabwicklungen bis hin zu tiefgehenden Datenanalysen wie Kaufwahrscheinlichkeits- und Bonitätsbewertung – wir bieten alles, was Sie benötigen, um Ihre Geschäftsabläufe zu optmieren und Ihre Kunden besser zu verstehen. Nutzen Sie unsere maßgeschneiderten Whitelabel-Lösungen und erweiterten Analysen, um die Kundenbindung zu stärken, Umsätze zu steigern und wertvolle Einblicke in das Kaufverhalten zu gewinnen. Entdecken Sie die Zukunft des eCommerce mit BANKSapi.

Einfache Checkout-Zahlungslösung

BANKSapi bietet eine benutzerfreundliche Zahlungslösung mittels Überweisung für E-Commerce-Checkouts. Mit einem intuitiven Wizard, ähnlich wie bei anderen bekannten Zahlungsdiensten, wird der Zahlungsprozess vereinfacht und in Co-Branding oder Whitelabel angeboten. So bietet die Lösung den Komfort eines E-Commerce-Zahlungserlebnisses, integriert sich nahtlos in den Checkout-Prozess und stärkt die Markenbindung.

Überweisungen & Lastschriften

BANKSapi erleichtert die Abwicklung von Einzel- und Sammelüberweisungen sowie Lastschriften, einschließlich SEPA Instant. Unsere Lösung automatisiert Zahlungsprozesse, reduziert Fehler und minimiert manuelle Eingriffe. Durch die einheitliche API-Schnittstelle ist eine einfache Integration gewährleistet.

Risikofreie Zahlungsmöglichkeiten

BANKSapi bietet Zahlungen über XS2A/PSD2-Schnittstellen an, die für Kunden nicht reversibel sind. Einmal autorisierte Zahlungen können nicht zurückgebucht werden, was das Risiko von Zahlungsausfällen eliminiert und die finanzielle Planungssicherheit erhöht.

EBICS

BANKSapi bietet eine nahtlose Integration von EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) über eine einheitliche JSON-Schnittstelle. Mit der Unterstützung der Verteilten Elektronischen Unterschrift (VEU) wird eine effiziente Rechteverwaltung gewährleistet, ohne dass alle 180 Tage eine starke Kundenauthentifizierung (SCA) erforderlich ist. Diese Lösung optimiert den Zahlungsverkehr und erleichtert die zentrale Verwaltung von Zahlungen, einschließlich Nachbuchungen, Refunds und Teilerstattungen.

Automatisierte Prozesse stützen

Unsere Plattform automatisiert wichtige Finanzprozesse wie Zahlungsabwicklungen, Refunds und Abrechnungen. BANKSapi reduziert manuelle Eingriffe, senkt Betriebskosten und steigert die Prozessgeschwindigkeit, sodass Anbieter sich auf ihr Kerngeschäft konzentrieren können, während die Finanzprozesse im Hintergrund reibungslos ablaufen.

Weitere Use Cases

BANKSapi erlaubt die Akzeptanz aller legalen Zahlungen, auch in legalen High-Risk-Branchen, die häufig von anderen Zahlungsdiensten abgelehnt werden. Unsere Lösung bietet maximale Flexibilität und damit den Zugang zu einem breiteren Kundenkreis. Das gewährleistet eine nahtlose und umfassende Zahlungsabwicklung für alle Geschäftsmodelle.

Unsere Plattform ermöglicht eine automatisierte Zuordnung von Zahlungseingängen und -ausgängen durch Integration des Händlerkontos. Dies vereinfacht den Abgleich von Bestellungen mit Zahlungen, verbessert die Buchhaltung und optimiert die Liquiditätsplanung.

BANKSapi bietet eine KI-gestützte Betrugserkennung, die verdächtige Aktivitäten in Echtzeit identifiziert. Unsere Lösung analysiert Transaktionsmuster, erkennt Anomalien und schützt so vor finanziellen Verlusten, ohne den Checkout-Prozess zu verlangsamen.

Unsere Plattform ermöglicht eine Anpassung des Benutzerinterfaces an das Look & Feel des Anbieters mittels flexiblen Whitelabel- und Cobranding-Optionen. Darüber hinaus stellen wir Webkomponenten bereit, die eine nahtlose Integration unterstützen. Diese Anpassungsfähigkeit stärkt die Markenbindung und ermöglicht es den Anbietern, ein konsistentes und individuelles Kundenerlebnis zu bieten.

BANKSapi bietet eine Bonitätsbewertung durch Zugriff auf die finanzielle Situation der Kunden über AIS-Schnittstellen. Diese Analyse vor Lastschriftzahlungen oder Ratenkäufen minimiert das Risiko von Zahlungsausfällen, indem nur zahlungsfähige Kunden zugelassen werden.

BANKSapi unterstützt Anbieter in risikobehafteten Branchen dabei, die Zahlungsfähigkeit ihrer Kunden zu bewerten, um finanzielle Überlastungen zu vermeiden. Durch die Analyse der finanziellen Situation stellen wir sicher, dass Kunden sich nicht in untragbare finanzielle Verpflichtungen stürzen. So werden Abwärtsspiralen verhindert, indem nur erschwingliche Zahlungsoptionen und -summen angeboten werden. Das dient sowohl dem Schutz der Kunden als auch der Nachhaltigkeit der Geschäftsmodelle.

BANKSapi analysiert Kontohistorien, um die Kaufwahrscheinlichkeit für bestimmte Produkte oder Dienstleistungen zu bestimmen. Dies ermöglicht die Identifizierung des "Next Best Offer" oder "Next Best Merchant" und die Entwicklung gezielter Marketingmaßnahmen zur Steigerung der Conversion-Rate.

Durch die Analyse von Kontodaten identifiziert BANKSapi potenzielle Neukunden mit ähnlichen Transaktionsmustern wie bestehende Kunden. Besonders bei klar identifizierbaren Produkten können Anbieter gezielte Marketingstrategien entwickeln, um neue Kundensegmente zu erschließen.

BANKSapi analysiert Kontodaten und Transaktionsmuster, um Anzeichen für sinkende Kundenbindung zu erkennen. Diese Einblicke ermöglichen es Anbietern, frühzeitig Maßnahmen zu ergreifen, um gefährdete Kunden mit gezielten Angeboten zu halten und die Abwanderungsrate zu reduzieren.

Unsere Plattform berechnet den potenziellen Gesamtwert, den ein Kunde über die gesamte Beziehungsdauer generieren kann. Diese Prognosen helfen, wertvolle Kunden zu identifizieren und gezielte Marketingstrategien zu entwickeln, um den Customer Lifetime Value (CLV) zu maximieren. Durch die Fokussierung auf Kunden mit hohem CLV können Unternehmen ihre Ressourcen optimal einsetzen und langfristige Umsätze maximieren.

Unsere Technologie analysiert Kontodaten, um feine Unterschiede und Gemeinsamkeiten innerhalb der Kundengruppen zu identifizieren und ermöglicht so detaillierte Einblicke in die Vorlieben und Verhaltensmuster ihrer Kunden. Dies erlaubt es, spezifische Kundensegmente zu erstellen und maßgeschneiderte Marketingkampagnen zu entwickeln. Durch präzises Targeting können Unternehmen ihre Marketingeffizienz steigern, die Relevanz der Angebote erhöhen und letztlich die Conversion-Rate sowie die Kundenzufriedenheit verbessern.

Unsere Plattform ermöglicht die Analyse des Share of Wallet (SoW) für eigene und sogar Konkurrenzprodukte. Durch die Auswertung von Kontodaten können Anbieter erkennen, wie viel ihre Kunden im Vergleich zu Wettbewerbern ausgeben und gezielte Strategien zur Umsatzsteigerung entwickeln.

BANKSapi bietet Peer-Group-Analysen, um den Share of Wallet im Vergleich zu ähnlichen Kundengruppen zu bewerten. Diese Analysen liefern Einblicke in das Ausgabeverhalten und ermöglichen das Anbieten gezielter Spartipps, um Kundenzufriedenheit und -bindung zu erhöhen.

Neben der Zahlungsabwicklung bietet BANKSapi wertschöpfende Dienstleistungen wie Publikums- und ESG-Analysen. Diese zusätzlichen Einblicke unterstützen Anbieter bei der Optimierung ihrer Marketingstrategien und ermöglichen es, tieferes Verständnis für die Kundenbasis zu gewinnen.

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Wir sind Ihr Partner für Lösungen rund um Open Banking und Open Finance. Gerne realisieren wir auch Ihre Idee oder Ihr konkretes Vorhaben. Aufgrund unser langjährigen Erfahrung können wir Sie zudem umfassend beraten.