White paper: Financial Data Sharing Scheme

Identity & AML

Nutzen Sie unsere Open-Banking-Plattform zur automatisierten Identitätsprüfung und Prävention von Geldwäsche. Darüber hinaus ermöglicht unsere AI-Plattform z.B. ein vereinfachtes Know-Your-Customer (KYC) Verfahren zur Identifizierung Ihrer Kunden oder Geschäftspartner in Echtzeit.

Erfahren Sie, welche neuartigen und kostengünstigen Lösungen mit BANKSapi möglich sind.

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Use Cases

Referenzüberweisung/
1-Cent-Überweisung

Die Referenzüberweisung, kombiniert mit einer qualifizierten elektronischen Signatur (QES), ist eine sichere und gesetzeskonforme Methode zur Identitätsverifizierung nach dem Geldwäschegesetz (GwG). Durch eine SEPA-Überweisung von einem verifizierten Konto wird die Identität Ihrer Kunden schnell und zuverlässig bestätigt. So bieten Sie maximale Sicherheit und erfüllen gleichzeitig alle regulatorischen Anforderungen im Zahlungsprozess.

Account Holder
Verification

Mit der Account Holder Verification erhalten Sie den Namen des Kontoinhabers direkt und manipulationssicher. Diese Methode ermöglicht einen sicheren Abgleich des Kontoinhaber-Namens mit anderen Quellen wie Ausweisdokumenten oder KYC-Daten. So stellen Sie sicher, dass der Nutzer tatsächlich der rechtmäßige Inhaber des angegebenen Kontos ist, was maximale Sicherheit und Schutz vor Identitätsbetrug bietet.

Starke Endkunden-Authentifizierung

Mit BANKSapi können Sie die Authentifizierung bei der Bank, einschließlich der starken Kundenauthentifizierung (SCA), als zusätzliches Sicherheitsmerkmal in Ihren Prozessen nutzen. Durch die Authentifizierung direkt über das Bankkonto stellen Sie sicher, dass die Identität des Nutzers verlässlich und manipulationssicher bestätigt wird. Dies ist besonders in Signup-Prozessen von Vorteil, da Sie so eine sichere, regulatorisch konforme Authentifizierung anbieten und gleichzeitig Betrugsrisiken minimieren.

Betrugsprävention in Echtzeit

Mit BANKSapi erhalten Sie eine zuverlässige Betrugsprävention in Echtzeit. Unsere Lösung analysiert kontinuierlich auf mögliche Betrugs- und Geldwäscheverdachtsfälle und liefert wertvolle Einblicke in verdächtige Aktivitäten. Darüber hinaus bieten wir Analysen, die Hinweise auf potenziellen Account Takeover oder andere unautorisierte Handlungen im Nutzerkonto aufzeigen. So schützen Sie Ihr Unternehmen und Ihre Kunden vor Risiken und sorgen für maximale Sicherheit im Zahlungsverkehr.

White Label

Uns ist klar, Ihre digitalen Frontends müssen Ihren CI-Vorgaben entsprechen. Daher sind unsere Lösungen als Whitelabel-Produkte entwickelt. Das heißt, wir können die UX-Elemente – Designs, Logos, Farben, Schriften – flexibel gemäß Ihren Vorgaben anpassen.

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Wir sind Ihr Partner für Lösungen rund um Open Banking und Open Finance. Gerne realisieren wir auch Ihre Idee oder Ihr konkretes Vorhaben. Aufgrund unser langjährigen Erfahrung können wir Sie zudem umfassend beraten.

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