White paper: Financial Data Sharing Scheme

Financial Advisory

Ganzheitliche Transparenz in Echtzeit über sämtliche Finanzen. Gepaart mit unseren smarten Data-Analytics-Lösungen ergeben sich unzählige Benefits für Kunden genauso wie für Vertriebe und Berater. Von der Verbesserung der finanziellen Situation bis hin zu neuen Vertriebspotentialen.

Entdecken Sie mit BANKSapi, wie Sie ein neues Kundenerlebnis schaffen und Ihren Vertriebserfolg steigern.

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Use Cases

Financial Home

Erhöhen Sie die Kontaktpunkte mit Ihrer Marke und Ihren Services um ein Vielfaches! Ein Kundenportal mit Financial Home als App oder im Web bündelt neben Self-Services alle Finanzen an einem Ort. Durch Integration von Depots und die Abbildung aller weiteren finanziellen Assets können Sie die Vermögensentwicklung Ihrer Kunden konstant abbilden – das schafft Relevanz. Unsere Lösung ist kosteneffizient, hebt Prozesseffizienzen und steigert Ihre Vertriebserfolge.

Digitales Haushaltsbuch

Die laufenden Ein- und Ausgaben im Blick behalten, mit Budgets das Ausgabeverhalten optimieren, Verträge aus wiederkehrenden Belastungen einsehen und Tipps zur Optimierung der Finanzen erhalten. Mit einem digitalen Haushaltsbuch binden Sie Ihre Kunden an sich und stärken ihre Position als Partner in Finanzfragen.

Liquiditätsmanagement

Ein vorausschauendes Management der liquiden Mittel und des Cash-Flows ist eine essenzielle Aufgabe für das kaufmännische Führen eines Unternehmens. Unsere Analyse- und Vorhersage-Tools helfen Ihren Geschäftskunden die Liquiditätssituation jederzeit im Blick zu behalten und diese zu optimieren. Den Kontodatenabruf erledigt BANKSapi automatisch.

Digitale
Versicherungsübersicht

Aus Kontoumsätzen können wir automatisch bestehende Versicherungsverträge lesen und in einer Übersicht für Ihre Kunden aufbereiten. Das spart Ihren Endkunden Aufwand und gibt Ihnen die Möglichkeit, auf Basis der vorliegenden Daten zielgerichtete Umdeckungsvorschläge zu unterbreiten oder auf diesen Daten effizienter zu beraten.

Digitale Betreuungsvollmacht

Das Maklermandat ist eine wichtige Voraussetzung, um Ihre Kunden vollumfassend in allen Versicherungsfragen zur Seite zu stehen. Nicht jeder Vertrag kann oder sollte umgedeckt werden – für Ihre Beratungsleistung wollen Sie dennoch vergütet werden. Mit einem conversion-optimierten Prozess holen Sie Verträge einfach in Ihren Bestand und steigern Ihren Umsatz.

Vertriebsimpulse

BANKSapi wandelt bloße Kontoumsätze in Wissen und Umsatzpotentiale um. Erfahren Sie dadurch zeitnah über veränderte Lebensumstände (z.B. Job-Wechsel, Heirat oder Geburt eines Kindes) oder anderen Veränderungen in der Risikosituation. Sie erhalten automatisch einen Sales-Trigger. So bleiben Sie ein fürsorglicher und aufmerksamer Partner an der Seite Ihrer Kunden und steigern Ihren Vertriebsumsatz.

Weitere Use Cases

Versicherungslücken stellen ein Risiko für Ihre Endkunden und eine Vertriebschance für Sie dar. Ein Bedarfscheck erfasst den Versicherungsbedarf auf Basis der persönlichen Lebensverhältnisse, vergleicht diesen mit der vorhandenen Versicherungsabdeckung und ermittelt eventuelle Lücken. Nutzen Sie die so gewonnenen Erkenntnisse für zielgerichtete Angebote an Ihre Kunden. Integrieren Sie Ihren Bedarfscheck dort, wo er Ihnen den meisten Nutzen bringt.

Um Ihre Kunden ideal zu allen Finanzfragen zu beraten, ist es wichtig, ein vollständiges Bild über die finanzielle Situation und Lebensumstände zu haben. Wie viele liquiden Mittel, angesparte Vermögenswerte oder Darlehen sind vorhanden? Wie sind die Kunden abgesichert? Wie sehen die persönlichen Lebensumstände aus? Diese Fragen beantworten unsere Lösungen und bilden die ideale Basis für bestmögliche Finanzberatung.

Ein Haus muss richtig versichert sein. Laufende Belastungen können im Fall von Berufsunfähigkeit zu einer hohen Bürde werden. Regelmäßige Ausschüttungen können reinvestiert werden. Unsere Lösungen zeichnen ein vollumfassendes Bild Ihrer Kunden und geben Ihnen die nötige Information, um passende Add-On-Angebote unterbreiten zu können.

Als Finanzberater ist es Kernaufgabe, Ihre Kunden bei lebensverändernden Ereignissen mit passenden Absicherungs- und Vorsorgelösungen beiseitezustehen. Durch unsere Machine-Learning-basierten Kontodatenanalysen erkennen wir bspw. Heirat, die Geburt eines Kindes, Änderung des Berufsstatus oder Gehaltssprünge und machen Sie so frühzeitig auf Veränderungen in der Risikosituation Ihrer Kunden aufmerksam. So können Sie zur richtigen Zeit Vorschläge für neue Produkte unterbreiten oder die Konditionen bestehenden Produkte anpassen („Mitwachsende Versicherung“).

Nur Finanzberater, die Ihren Kunden individuell maßgeschneiderte Lösungen bieten, sind langfristig erfolgreich. Um diese bieten zu können, ist eine detaillierte Bedarfsanalyse unerlässlich. Nutzen Sie hierfür unsere Lösungen, die ein nahezu vollständiges Bild Ihrer Kunden zeichnet und mithilfe von Datenanalysen Bedarfe ermittelt.

Wir sind in der Lage, wertvolle Daten und Erkenntnisse aus den Kontobewegungen Ihrer Kunden zu gewinnen. Nutzen Sie diese, um Ihre Beratungsqualität und Ihre Vertriebserfolge zu steigern. Zudem können Sie Ihren Kunden automatisierte Hinweise auf digitalem Weg ausspielen und damit Ihre Vertriebsaufwände reduzieren.

Uns ist klar, Ihre digitalen Frontends müssen Ihren CI-Vorgaben entsprechen. Daher sind unsere Lösungen als Whitelabel-Produkte entwickelt. Das heißt, wir können die UX-Elemente – Designs, Logos, Farben, Schriften – flexibel gemäß Ihren Vorgaben anpassen.

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Wir sind Ihr Partner für Lösungen rund um Open Banking und Open Finance. Gerne realisieren wir auch Ihre Idee oder Ihr konkretes Vorhaben. Aufgrund unser langjährigen Erfahrung können wir Sie zudem umfassend beraten.

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